http://europa.eu/rapid/press-release_IP-16-2380_en.htm
Zmiany będą dotyczyć wymiany walut, handlu i zawierania kontraktów dotyczących zwykłych oraz cyfrowych walut.
Dużo nowych obowiązków otrzymają firmy przechowujące pieniądze w tym świadczące usługi typu „portfel“ czyli odpowiednik cyfrowego banku.
Głównymi powodami podanymi we wniosku są walka z terroryzmem, przestępczością internetową oraz utrudnienie lub uniemożliwienie legalizowania środków pochodzących z nielegalnej działalności oraz uszczelnienie systemów podatkowych.
Proponowane przepisy będą również obejmować zwiększenie nadzoru regulacyjnego na karty przedpłacone. Komisja proponuje, aby "zminimalizować wykorzystanie płatności za pośrednictwem anonimowych kart typu prepaid". Ma ona na celu obniżyć próg konieczności identyfikacji podczas zakupów przedpłaconych kart z kwoty 250 euro do 150. Ponadto będzie również dążyć do rozszerzenia zakresu wymagań weryfikacyjnych.
"Dzisiejsze propozycje z pomocą władz krajowych mają sprawić aby wytropić ludzi, którzy ukrywają swoje finanse w celu popełnienia przestępstw, takich jak m.in. terroryzm," powiedział wiceprzewodniczącego Komisji Europejskiej, Frans Timmermans. "Państwa członkowskie będą w stanie uzyskać i udostępnić niezbędne informacje o tym, kto tak naprawdę jest właścicielem firmy lub tzw. „trustów“, a także kto płaci przy użyciu cyfrowych walut albo kartami prepaid".
Co należy podkreślić według raportu Europolu do końca 2015 roku nie istniał ani jeden udowodniony przypadek użycia Bitcoinów ani innych cyfrowych walut w celach związanych z terroryzmem
https://www.europol.europa.eu/sites/default/files/publications
Można zatem przypuszczać, że działania Unii Europejskiej – wyraźnie nasilone w obliczu nadchodzącego najprawdopodobniej za kilka miesięcy wyjścia Wielkiej Brytanii ze wspólnoty dotyczą w rzeczywistości głównie uszczelnienia systemu podatkowego. Bowiem bez wsparcia Zjednoczonego Królestwa dużo trudniej będzie zapewnić stabilny budżet. Szukanie sposobów na uszczelnienie podatków może jednak poskutkować przeciwnym efektem, gdyż największe korporacje nie płacą danin publicznych (lub w minimalnej wysokości), a życie przeciętnych obywateli i małych firm może zostać znacząco utrudnione. Ponadto – jeśli regulacje będą nadmierne to znaczna część przedsiębiorców może podjąć decyzję o skorzystaniu z oferty krajów znajdujących się poza wspólnotą a na pewno nie takiego efektu spodziewają się (i planują) regulatorzy.
Autorzy: Maciej Ziolkowski dla Coinfirm.io