Bank może zablokować przelew z powodu jednego, niewłaściwego słowa wpisanego w tytule transakcji. Portal Fakt.pl opisuje historię kobiety, która chciała przekazać pieniądze na lokalną fundację. W tytule wpisała „pomoc dla dzieci z potrzebami – wsparcie”, co uruchomiło bankowy system wykrywający potencjalne zagrożenia. Przelew został natychmiast wstrzymany, a kobieta musiała tłumaczyć się w banku. Powód? Wzmianka o „pomocy”, która została zinterpretowana jako podejrzana i potencjalnie powiązana z oszustwem finansowym.
Bankowe algorytmy
Bankowe algorytmy bezpieczeństwa działają automatycznie i bardzo dokładnie analizują tytuły przelewów. Nawet pozornie niewinne żarty lub nieprecyzyjne sformułowania mogą skutkować blokadą środków. Słowa takie jak „pomoc”, „wsparcie” czy „darowizna” są często odczytywane przez system jako sygnały ostrzegawcze. Aby uniknąć podobnych problemów, eksperci zalecają stosowanie neutralnych i precyzyjnych tytułów – np. „opłata za fakturę” lub „zwrot kosztów”.
Nie tylko słowo „pomoc” może spowodować komplikacje. Inny przykład opisał portal Bankier.pl – internetowy twórca wpisał w tytule „Blog o komiksach — pierwsza rata”. Algorytm rozdzielił frazę na „komi” i „ksach”, co przywołało nazwę rosyjskiej republiki Komi. W efekcie system potraktował przelew jako potencjalne obejście sankcji i go zablokował.
Banki są ostrożne
Choć takie przypadki nie są powszechne, warto zachować ostrożność. Banki mają obowiązek przeciwdziałać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, dlatego każda podejrzana transakcja może zostać zatrzymana i zgłoszona odpowiednim służbom. Jak wyjaśnia Faktowi rzecznik prasowy Banku Pekao S.A., tytuły przelewów powinny dokładnie oddawać charakter transakcji. W razie wątpliwości bank ma prawo zażądać wyjaśnień.
Podobne stanowisko prezentuje policja. Przelewy zbudzające podejrzenia – również z uwagi na treść tytułu – mogą zostać zgłoszone jako potencjalne przestępstwo. Z tego względu zaleca się ostrożność i rezygnację z niejasnych lub żartobliwych określeń przy przelewach.
Czytaj też:
ZUS wydał niepokojący komunikat. Seniorzy muszą uważaćCzytaj też:
Były kanclerz na celowniku. Pieniądze z Rosji zablokowały konto