Ostatnie lata to zdecydowanie czasy dużej zmienności na rynkach finansowych. Pandemia COVID-19, wojna w Ukrainie, problemy globalnych gospodarek w walce z inflacją czy rozwój technologii AI – to tylko kilka z głównych determinantów ogromnych zmian na światowych giełdach. W takich sytuacjach inwestorzy w kontrakty CFD, w przypadku prawidłowego przewidzenia ruchów cen, mogli liczyć na większy zysk. Należy jednak pamiętać, że błędy mogły przynieść spore straty. Dlatego zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy, zanim rozpoczniesz przygodę z tego typu inwestycjami.
Czym jest CFD?
CFD (ang. Contract for Difference) to rodzaj instrumentu finansowego, który pozwala inwestorom spekulować na zmianach cen różnych aktywów bez potrzeby ich fizycznego posiadania. Lokowanie środków w ten rodzaj inwestycji polega na próbie przewidzenia, w którym kierunku będzie poruszać się cena instrumentu finansowego, którym się spekuluje.
Handel CFD przez lata kojarzony był głównie z rynkiem Forex. Jednak rozwój technologii oraz dostęp do informacji spowodował, że zapotrzebowanie na ten rynek zaczęło dynamicznie rosnąć. Teraz u najlepszych brokerów można zobaczyć szeroką ofertę CFD, która oprócz rynku walutowego daje możliwości inwestowania w poszczególne indeksy giełdowe, surowce, metale szlachetne, akcje, ETF-y, a nawet kryptowaluty.
Jak działa CFD?
Podstawą działania CFD jest możliwość otwierania pozycji w dwóch kierunkach: "long" (kupno) oraz "short" (sprzedaż). Inwestorzy, którzy przewidują wzrost wartości aktywu, otwierają pozycję long, natomiast ci, którzy spodziewają się spadku wartości, otwierają pozycję short. Dzięki temu CFD pozwalają na zarabianie zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen.
Gdy inwestor otwiera pozycję CFD, musi zdeponować pewną kwotę jako zabezpieczenie, znaną jako depozyt marżowy. Depozyt ten stanowi tylko ułamek całkowitej wartości pozycji, co oznacza, że inwestorzy mogą kontrolować większe pozycje niż wynosi ich rzeczywisty kapitał. Jest to możliwe dzięki dźwigni finansowej. To oczywiście stwarza możliwość zwielokrotnienia potencjalnych zysków. Należy jednak pamiętać, że działa to w dwie strony i podobnie może być również w przypadku strat. Więcej o tym, jak działa handel CFD, można przeczytać na: https://www.xtb.com/pl/edukacja/kontrakty-cfd.
Zalety inwestowania w CFD
Inwestowanie w CFD kusi wielu inwestorów, bowiem posiada wiele zalet. Te często są podkreślane przez doświadczonych uczestników rynków finansowych, co może powodować, że nawet początkujący uważają, że to produkt dla nich. Tak niestety nie jest, bowiem handel CFD wymaga przede wszystkim zrozumienia tego produktu, zasad działania rynku oraz nabrania niezbędnego doświadczenia.
Jedną z głównych zalet CFD jest elastyczność inwestycyjna. Kontrakty na różnicę cen dają możliwość zysku zarówno przy wzrostach, jak i spadkach. Inną zaletą jest dostęp do różnych rynków i aktywów. Za pomocą jednego konta można starać się wykorzystywać aktualne trendy rynkowe. Co więcej, kontrakty CFD dają możliwość inwestowania bez nabywania fizycznie danego aktywa. Jest to szczególnie wygodne w przypadku lokowania środków w surowce i towary, bowiem można uzyskać ekspozycję na dane aktywo bez potrzeby ponoszenia dodatkowych kosztów na transport oraz bezpieczne przechowywanie.
Wśród wymienianych korzyści handlu CFD jest również zastosowanie dźwigni finansowej. Dzięki niej inwestorzy mogą kontrolować duże pozycje za pomocą stosunkowo niewielkiego kapitału. W ten sposób naprawdę nie potrzeba dużych kwot, aby starać się wykorzystać aktualną sytuację na rynku. Należy jednak pamiętać, że to działa w obie strony – jest szansa bardzo dużego zysku, ale i całkiem sporych strat. Dlatego odpowiedzialność finansowa jest kluczowa przy wykorzystaniu instrumentów finansowych z dźwignią.
Wady inwestowania w CFD
Podobnie jak przy wszystkich innych instrumentach finansowych, w przypadku handlu CFD istnieją wady, które inwestorzy powinni uwzględnić. Jedną z głównych wad jest ryzyko szybkich strat. Jest to związane z dźwignią finansową, która, jak już wspomniano wcześniej, działa niczym miecz obosieczny. Jeśli niedoświadczony inwestor skusi się widmem dużego zysku, może ponieść spore straty, jeśli cena instrumentu bazowego pójdzie w innym kierunku niż przewidywał. Dlatego w szczególności w przypadku inwestycji krótkoterminowych warto zapoznać się z możliwościami zabezpieczania pozycji poprzez zlecenia obronne, takie jak Stop Loss oraz Take Profit.
Inną wadą handlu CFD jest to, że najczęściej wykorzystuje się tę formę inwestycji w przypadku krótkoterminowych ruchów cenowych. Pozycja jest automatycznie zamykana po roku od jej otwarcia, dlatego ważne jest jej regularne monitorowanie, aby zamknąć ją w dogodnym momencie. Ponadto, utrzymywanie pozycji w CFD wiąże się z dodatkowymi kosztami w postaci swapów. Swapy to opłaty pobierane raz dziennie, które można porównać do oprocentowania pożyczki (zaciąganej na potrzeby inwestowania z dźwignią) u brokera. W efekcie, przy niewielkiej zmienności na danym instrumencie, zyskowność inwestycji w dłuższym terminie może być wątpliwa.
Jak zacząć inwestować w CFD?
Aby rozpocząć przygodę z handlem CFD, przede wszystkim należy postawić na naukę. Ważne jest, aby do wszystkich inwestycji podchodzić w sposób odpowiedzialny, dlatego przed wejściem na rynek należy dobrze poznać zarówno sam produkt, jak i instrument bazowy, w który chce się zainwestować. Obecnie ogromne zasoby wiedzy są darmowe dla każdego inwestora, a najlepsi brokerzy posiadają zarówno duże bazy artykułów edukacyjnych, jak i szkolenia wideo. Z pewnością warto się z nimi zapoznać.
Kolejnym krokiem jest wybór platformy inwestycyjnej. Jest to niezwykle istotne, bowiem to właśnie w tym miejscu inwestor będzie lokował swoje oszczędności. Dlatego należy do tego podejść starannie i zwrócić uwagę na najważniejsze kwestie. Podstawą jest bezpieczeństwo środków, dlatego powinno wybrać się brokera, który posiada odpowiednie licencje oraz jest regulowany. Inwestując w Polsce, dobrze, aby to był lokalny regulator, czyli KNF (Komisja Nadzoru Finansowego). Innym czynnikiem, który warto sprawdzić, jest kondycja finansowa brokera. Jest to zdecydowanie uproszczone, jeżeli podmiot jest notowany na giełdzie, bowiem w łatwy sposób można zobaczyć jego zyski netto, przychody, jak i ponoszone koszty. Inne aspekty, na które należy zwrócić uwagę, to platforma transakcyjna – dobrze, aby ta była wygodna i intuicyjna w obsłudze, oraz koszty transakcyjne – wiele podmiotów ma enigmatyczne tabele opłat i prowizji, dlatego dobrze jest je dokładnie przeanalizować i wybrać takie miejsce, które będzie najbardziej efektywne kosztowo przy realizacji wybranej strategii inwestycyjnej. To oczywiście zaledwie kilka z najważniejszych elementów wyboru aplikacji do inwestowania, dlatego dobrze zrobić porządny research.
Najważniejsze jest jednak, aby do inwestowania w CFD podejść w sposób odpowiedzialny. CFD to instrumenty wysoce ryzykowne, przeznaczone głównie dla aktywnych inwestorów, w których stosunkowo łatwo można ponieść stratę. Dlatego oprócz odpowiedniej edukacji i zdobycia doświadczenia, warto inwestować w instrumenty z dźwignią finansową jedynie niewielką część swoich środków. Te środki powinny być tak dobrane, aby ewentualna strata nie wpłynęła znacząco na sytuację finansową inwestora. Inwestowanie w CFD powinno być realizowane z pełną świadomością ryzyka oraz z zastosowaniem narzędzi zarządzania ryzykiem, takich jak zlecenia Stop Loss i Take Profit.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej.
77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.
Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.