Bankowość Prywatna- wyjątkowe możliwości inwestycyjne

Korzenie bankowości prywatnej (ang. private banking lub wealth management) sięgają XVII wieku (jej symbol, londyński Coutts Bank, od czasów swojego powstania jest powiernikiem majątku m.in. brytyjskiej rodziny królewskiej). Czym jest private banking? To wyjątkowe usługi, dla wyjątkowych klientów. Bliski kontakt z klientem i dostosowywanie się do jego indywidualnych potrzeb, charakterystyczne dla tego sektora bankowości, są doskonale widoczne gdy spojrzymy na oferowane w ramach Bankowości Prywatnej, rozwiązania inwestycyjne.

Twój osobisty doradca

Usługa doradztwa inwestycyjnego w ramach Bankowości Prywatnej Pekao S.A. to możliwość profesjonalnej budowy zdywersyfikowanego portfela aktywów, ściśle dopasowanego do indywidualnych potrzeb i preferencji klienta. Zespół ekspertów z dostępem do wiedzy Grupy Banku Pekao, doradzi w zakresie alokacji aktywów i selekcji konkretnych produktów. Na podstawie szczegółowej analizy potrzeb klienta, pomoże określić akceptowalny poziom ryzyka i indywidualne cele finansowe wraz z najlepszą drogą do ich realizacji.

Bankowość Prywatna to także możliwość cyklicznego monitoringu struktury portfela inwestycyjnego. W ramach usługi klienci informowani są m.in. o istotnych wydarzeniach rynkowych zmieniających perspektywę inwestycyjną w odniesieniu do posiadanych przez nich instrumentów finansowych. Otrzymują także, na życzenie, indywidualne, kompleksowe, rekomendacje zawierające m.in. analizę posiadanego portfela inwestycyjnego i propozycje ewentualnych zmian jego składu wraz z wyczerpującym komentarzem.

W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego klienci Bankowości Prywatnej otrzymują propozycję kompleksowych rozwiązań inwestycyjnych (adekwatnych do swojej wiedzy, potrzeb, indywidualnej sytuacji finansowej i zdefiniowanych celów). Optymalizacja portfeli inwestycyjnych możliwa jest przy wykorzystaniu szerokiej gamy rozwiązań finansowych dostępnych w ramach Banku Pekao S.A. i za pośrednictwem Biura Maklerskiego Pekao. Przykład? W ramach Bankowości Prywatnej inwestorzy mają dostęp do produktów strukturyzowanych w globalnej ofercie inwestycyjnej.

Produkty strukturyzowane

Produkty strukturyzowane to rozwiązanie zapewniające określony poziom ochrony zainwestowanych środków, a jednocześnie, pod warunkiem akceptacji ryzyka, dające szansę na potencjalny zysk, który może być wyższy niż na standardowej lokacie. Jak to działa? Część środków może być przez doradców Bankowości Prywatnej inwestowana w aktywa rynku pieniężnego, które zapewniają określoną ochronę kapitału, a część w pochodne instrumenty finansowe, takie jak np. opcje, których zadaniem jest podniesienie stopy zwrotu z inwestycji. Zysk lub ewentualna strata uzależnione będą od ziszczenia się założonego scenariusza rynkowego w określonym przedziale czasowym.

Fundusze strukturyzowane dostępne w ramach Bankowości Prywatnej oferują elastyczność doboru parametrów inwestycyjnych, możliwość ulokowania środków w certyfikaty o różnym poziomie gwarancji kapitału (z pełną, częściową, warunkową gwarancją kapitału lub bez ochrony kapitału), elastyczność w doborze inwestycji oraz zróżnicowany wachlarz profili naliczania zysku. To także wyjątkowa możliwość dywersyfikacji portfela aktywów. Bank Pekao S.A do dyspozycji swoich klientów oddaje szeroki wachlarz instrumentów bazowych: akcje, indeksy giełdowe, surowce, waluty. Produkty strukturyzowane umożliwiają wzbogacenie portfela o aktywa o niskiej korelacji z szerokim rynkiem giełdowym. Oferują także możliwość ekspozycji na aktywa i rynki egzotyczne, niedostępne na polskim rynku (dostęp za pośrednictwem Biura Maklerskiego Pekao). Cykliczne subskrypcje zapewniają elastyczność kształtowania oferty w zależności od preferencji klientów i bieżącej sytuacji rynkowej.

Inwestycja dwuwalutowa

To kolejna z możliwości inwestycyjnych dla posiadaczy Konta Bankowości Prywatnej Pekao S.A. Inwestycja dwuwalutowa, to okazja do osiągnięcia wyższego oprocentowania zainwestowanego kapitału w zamian za akceptację ryzyka walutowego. Jest to propozycja przede wszystkim dla osób, które są zainteresowane zmianami zachodzącymi na rynku walutowym i mają wiedzę w zakresie mechanizmów tego rynku. Równocześnie doradcy Bankowości Prywatnej, także w przypadku tego narzędzia, oferują indywidualne, optymalne dla klienta Bankowości Prywatnej warunki, idealnie dopasowywane do potrzeb. Inwestycje Dwuwalutowe mogą być zakładane są na okres od 7 do 180 dni dla określonych par walutowych m.in.: PLN/EUR, PLN/USD, EUR/PLN, USD/PLN, EUR/USD, USD/EUR, PLN/GBP, GBP/PLN, PLN/CHF, CHF/PLN.

Fundusze inwestycyjne

Dzięki współpracy z Biurem Maklerskim Pekao, klienci Bankowości Prywatnej Banku Pekao S.A. mają także dostęp do szerokiej oferty krajowych i zagranicznych funduszy inwestycyjnych. Jaki może być tego efekt? Możliwość optymalnej dywersyfikacji portfela, a zarazem szansa osiągnięecia wyższych zysków niż w przypadku np. lokaty bankowej. Oferta krajowych oraz zagranicznych funduszy inwestycyjnych, dostęp do szerokiej oferty inwestycyjnej (pełne spektrum strategii inwestycyjnych) i profesjonalne zarządzanie powierzonymi środkami przez renomowane firmy inwestycyjne polskie oraz zagraniczne – to tylko niektóre z korzyści. Oczywiście, jak zawsze w przypadku Bankowości Prywatnej, klienci mogą liczyć na wsparcie osobistego doradcy, który pomoże im w optymalnym dopasowaniu oferty m.in. do określonego horyzontu czasowego czy nastawienia do ryzyka.

Rynek giełdowy i pozagiełdowy

Klienci Bankowości Prywatnej mają dostęp do inwestowania w różnorodne instrumenty finansowe oferowane nie tylko na krajowych i zagranicznych rynkach giełdowych, ale również w obrocie pozagiełdowym. Szerokie spektrum oferty instrumentów finansowych obejmuje: akcje, ETF-y, kontrakty terminowe, zagraniczne, a także krajowe obligacje skarbowe oraz korporacyjne. Posiadacze Konta Private Banking w Pekao S.A. mogą skorzystać także z oferty Biura Maklerskiego Pekao. Od obecnych i nowych klientów - będących jednocześnie klientami Banku Pekao S.A. z aktywnym rachunkiem „Konto Private Banking” - Biuro Maklerskie nie będzie pobierało opłat za prowadzenie rachunku maklerskiego. W ramach oferty maklerskiej Bank zapewnia również. możliwość inwestowania w szeroką gamę instrumentów notowanych na polskiej giełdzie -akcje, obligacje, ETF-y, certyfikaty, derywaty, dostęp do instrumentów notowanych na najbardziej popularnych rynkach regulowanych Europy Zachodniej oraz USA. Inwestować można również w akcje spółek czy kwity depozytowe (GDR/ADR) oraz ETF, często z branż i sektorów nieobecnych w Polsce. Klient dostaje możliwość uczestnictwa w ofertach publicznych obsługiwanych przez Biuro Maklerskie, dostęp do szerokiej gamy instrumentów zbiorowego inwestowania, możliwość realizacji strategii na rynku spadkowym z wykorzystaniem usługi krótkiej sprzedaży, czy negocjowane warunki prowizyjne, uzależnione od aktywności i zakresu aktywów klienta. W chwili obecnej obsługa w Bankowości Prywatnej realizowana jest za pośrednictwem doradców stacjonarnie oraz w kanałach zdalnych.

Bankowość Prywatna w Banku Pekao S.A. działa od 1997 roku, kiedy to powstało pierwsze biuro w Warszawie. Wkrótce otwarto nowe oddziały w Katowicach, Krakowie, Lublinie, Łodzi, Poznaniu, Rzeszowie, Szczecinie, Trójmieście i Wrocławiu. Od 25 lat Bankowość Prywatna Pekao S.A. cieszy się wysokim uznaniem, czego wyrazem jest nie tylko wzrastająca z roku na rok liczba klientów lokujących za jej pośrednictwem swoje, niejednokrotnie wielomilionowe, oszczędności, ale także liczne przyznawane nagrody i wyróżnienia. W 2021 roku Bank po raz piąty otrzymał m.in. najwyższą, pięciogwiazdkową notę w prestiżowym rankingu Private Banking magazynu Forbes. To, co jest jednym z najczęściej podkreślanych aspektów w uzasadnieniach do przyznawanych Bankowości Prywatnej Pekao S.A. nagród, to właśnie szeroka oferta inwestycyjna dostępna za jej pośrednictwem.