Jak efektywnie inwestować w fundusze?

Jak efektywnie inwestować w fundusze?

Dodano:   /  Zmieniono: 
Wybierając fundusze poza stopą zwrotu powinniśmy wziąć pod uwagę nasz apetyt na ryzyko, ocenę sytuacji makroekonomicznej i umiejętności zarządzającego.

Zdecydowana większość klientów przy podejmowaniu decyzji dotyczącej nabycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych kieruje się jedynie historyczną stopą zwrotu. Wprawdzie wykres ceny jednostek może wytrawnemu inwestorowi powiedzieć bardzo wiele, to jednak dla zdecydowanej większości to po prostu obietnica przyszłych zysków. Taki wybór funduszu bardzo szybko może zakończyć się zdecydowanie inaczej, niż oczekiwaliśmy. Dlatego poza stopą zwrotu powinniśmy dokonywać wyboru funduszu w oparciu o nasz apetyt na ryzyko, ocenę sytuacji makroekonomicznej i potencjału zysku z danej klasy aktywów w przyjętym horyzoncie inwestycyjnym. Nie powinniśmy też zaniedbywać analizy efektywności inwestowania środków przez zarządzającego. Taką analizę efektywności najłatwiej przeprowadzić w oparciu o kilka podstawowych wskaźników powszechnie dostępnych na stronach internetowych TFI i portalach takich jak Analizy Online. Publikowane wskaźniki stanowią rozwinięcie wstępnej analizy stóp zwrotu oraz umożliwiają jednoznaczną interpretację otrzymanych wyników liczbowych. Do najpopularniejszych zaliczyć można:

Więcej możesz przeczytać w 45/2014 wydaniu tygodnika Wprost.

Archiwalne wydania tygodnika Wprost dostępne są w specjalnej ofercie WPROST PREMIUM oraz we wszystkich e-kioskach i w aplikacjach mobilnych App StoreGoogle Play.