Zakład Ubezpieczeń Społecznych przypomina, że jeśli ktoś posiada środki zapisane na subkoncie w ZUS, to może wskazać osoby uprawnione do ich otrzymania w przypadku swojej śmierci. W każdym czasie można też zmienić swoją wcześniejszą dyspozycję.
Środki po śmierci ubezpieczonego. ZUS wyjaśnia
ZUS informuje ubezpieczonego, który nie zawarł umowy z otwartym funduszem emerytalnym (OFE), o obowiązku złożenia pisemnego oświadczenia o stosunkach majątkowych istniejących między nim a jego współmałżonkiem oraz o tym, że może wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków po jego śmierci
– Warto z tego skorzystać. Brak takiego wskazania oznacza, że środki zapisane na subkoncie wchodzą do masy spadkowej – podkreśla rzecznik ZUS Paweł Żebrowski.
Dyrektor Ubezpieczeń i Składek ZUS Ewa Kosowska podkreśla, że w przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, na podstawie złożonego wskazania, ZUS "informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie osoby zmarłej o możliwości złożenia wniosku o wypłatę, pomimo faktu, iż przepisy ustawy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku".
Podział środków na subkoncie – jak wskazuje ZUS – będzie dokonywany w oparciu o złożone przez ubezpieczonego oświadczenie i wskazanie, na podstawie wniosku, osoby uprawnionej do tych środków. Środki zgromadzone na subkoncie zmarłego, które nie zostaną podzielone w zakresie, w jakim stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej, przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego, a w przypadku ich braku – wchodzą w skład spadku.
Wystarczy złożyć wniosek
ZUS zwraca uwagę, że nie trzeba korzystać z pośredników (firm), aby uzyskać wypłatę z subkonta w ZUS. Wystarczy przyjść do ZUS i złożyć odpowiedni wniosek.
Jeśli ubezpieczony posiada subkonto w ZUS i jednocześnie jest członkiem OFE, proces podziału środków rozpoczyna się w funduszu emerytalnym. Oznacza to, że w pierwszej kolejności musi złożyć stosowny wniosek do swojego OFE, aby otrzymać należne środki.
Państwowy ubezpieczyciel zakłada subkonto osobom urodzonym po 1968 roku. Osoby urodzone przed 1969 rokiem mają subkonto wyłącznie w sytuacji, gdy należą do OFE.
ZUS przypomina, że na subkoncie zapisuje informacje o:
-
zwaloryzowanej wysokości wpłaconych składek wraz z odsetkami za zwłokę i opłatą prolongacyjną,
-
kwocie środków przekazanych przez OFE, które odpowiadają wartości 51,5% umorzonych jednostek rozrachunkowych zapisanych na Twoim rachunku w OFE, na 31 stycznia 2014 r.,
-
kwocie środków, które odpowiadają wartości umorzonych przez OFE jednostek rozrachunkowych w związku z ukończeniem przez Ciebie wieku niższego o 10 lat od wieku emerytalnego,
-
wysokości należnych i wpłaconych składek.
Czytaj też:
ZUS wydał komunikat dla dorabiających do emerytury. Muszą uważać na zarobkiCzytaj też:
Waloryzacja rent i emerytur. Minister zdradza, ile osób otrzymało wyższe świadczenia